亚洲视角 · 单一与多家族办公室

财富,跨越世代
永续传承

Wealth Across Generations

彩石家族办公室融合国际成熟家族办公室的严谨方法、传承智慧与治理经验,为亚洲超高净值家族提供全面的财富保护与传承解决方案。

服务方式
专属架构
围绕家族目标定制治理与投资框架
合作模式
长期陪伴
跨代际议题持续跟踪与复盘
核心能力
多资产整合
统筹投资、税务、法律与传承资源
传承规划
系统化
家族治理、接班人与慈善规划协同推进
服务体系

八大专业
服务支柱

Eight Pillars of Excellence

我们深信,真正的家族办公室不只是打理财富,而是守护一个家族数代人的梦想、价值观与选择。彩石提供从投资到传承、从慈善到生活方式的全方位专业服务,由具备跨市场经验的专业团队统筹推进。

01 📊
投资组合管理
Portfolio Management

多资产类别定制组合,直接指数化、私募股权、另类资产无缝整合,AI驱动的税务优化全年持续运行。

深入了解 →
02 🏛
家族治理
Family Governance

家族宪章制定、家族委员会架构设计、家庭会议主持、决策机制建立,为多代家族提供制度保障。

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03 📜
遗产与信托
Estate & Trust

离岸信托架构设计、遗嘱规划、受益人安排、多辖区遗产税筹划,确保财富按家族意愿传承。

咨询方案 →
04 💡
税务筹划
Tax Planning

多辖区税务架构优化、CRS合规申报、税务居民身份规划、新加坡13U/13O家族办公室设立支持。

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05 🌱
慈善与影响力
Philanthropy & Impact

家族慈善基金设立、ESG影响力投资策略、慈善捐赠税务优化,让财富创造社会价值。

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06 🎓
下一代教育
Next Gen Education

为18-35岁家族成员提供专属财商教育、投资决策参与、创业支持与领导力培养计划。

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07 📱
整合报告
Consolidated Reporting

实时多资产类别整合报告、组合归因分析、风险仪表盘、家族成员专属移动端访问权限。

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08 🔑
生活方式服务
Family Concierge

私人飞机安排、海外置业协助、子女名校申请支持、家族活动策划、家庭安保咨询。

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Governance
家族治理

制度,是财富
最持久的护城河

Governance as Legacy

百年家族财富的共同密码,不只是投资能力,而是一套清晰的家族治理机制。彩石参照国际成熟实践,为每个家族量身定制。

家族宪章制定
明确家族价值观、使命、财富分配原则与行为准则,形成约束所有成员的根本文件
家族委员会架构
设立投资委员会、家族议会与信托委员会,明确各层级决策权限与程序,避免内部纷争
接班人培育机制
识别并培育第二代接班候选人,制定能力评估框架,提前10-15年启动系统化交接计划
家庭会议与调解
定期主持家庭会议,提供专业中立的调解服务,化解家族成员间的分歧与矛盾
"创造财富用一代人,守护财富需要一套制度。我们在彩石建立的家族委员会,是我们家族未来200年的基石。"
李慧琳,彩石第三代客户家族代表人
🔍
第1步:家族诊断 — 深度访谈所有关键成员,梳理现有架构与潜在矛盾点
📋
第2步:宪章起草 — 3-6个月共创流程,形成全员认可的家族宪章草案
🏛
第3步:架构落地 — 信托、控股公司、委员会同步搭建,法律文件同步完成
🔄
持续:年度审查 — 每年复盘治理架构有效性,随家族发展动态调整
投资策略

机构智慧,
为家族所用

Institutional Intelligence for Families

彩石投资团队具备长期跨市场投资、私人财富管理与资产配置经验。我们将机构级投资能力,以家族视角重新诠释。

核心配置

全球多资产配置

Global Multi-Asset

以家族长期目标(教育基金、退休生活、传承资产)为导向,跨股票、债券、另类资产的战略配置,流动性梯次管理,确保每个人生里程碑有充足资金保障。

跨市场全球视角
税务协调Tax-aware design
多资产组合构建
效率优化

直接指数化投资

Direct Indexing

围绕家族成员的税务身份、持仓偏好与限制清单,构建更细颗粒度的组合表达方式。通过个股层面的筛选、替代与再平衡,让指数化投资更贴近家族目标。

定制指数Direct indexing
持仓透明Look-through
持续复盘Portfolio review
私募市场准入

机构级私募市场
独家准入通道

通过彩石的机构级合作网络,家族客户可按风险承受能力、期限安排与流动性需求审慎参与私募市场机会。我们强调尽调、信息透明、风险披露与投资后持续跟踪。

亚洲成长型私募股权 — 聚焦长期产业趋势、治理质量与退出路径
基础设施与实物资产 — 关注现金流韧性、通胀适应性与资产透明度
私人信贷(Private Credit) — 以期限匹配、抵押保障与偿付能力评估为前提
对冲基金优选策略 — 从风险预算、相关性与回撤控制角度纳入组合
精选网络
覆盖私募股权、信贷
与实物资产策略
定制化
私募市场
参与安排
纪律筛选
强调尽调、风险披露
与持续跟踪
定期报告
项目进展、估值资料
与关键事项更新
慈善 · 影响力
财富,也是一种责任
让您的财富在世界上留下印记
🌱
慈善与影响力投资

让财富成为
世代传颂的遗产

Philanthropy as Legacy

参照国际成熟慈善基金会的运营模式,彩石为亚洲家族提供从慈善战略到落地执行的全链路支持,让善意得到最大化放大。

家族慈善基金设立
Family Foundation Setup
香港 · 新加坡
捐赠税务优化
Charitable Tax Planning
多辖区抵扣
影响力投资策略
Impact Investing
ESG · SDGs
公益项目尽调
Grantee Due Diligence
量化评估
下一代慈善参与
Next Gen Philanthropy
传承价值观
慈善架构 基金会、信托与专项捐赠安排
项目尽调 公益机构筛选、监督与影响力追踪
税务协同 结合多辖区规则设计捐赠路径
长期影响 让家族价值观转化为可持续行动
下一代传承

财商,从小
开始培育

Cultivating the Next Generation

长期家族治理经验显示,家族财富传承面临的关键挑战,往往不是市场风险,而是接班人准备不足。彩石的Next Gen项目,从年龄18岁开始系统介入。

01
🎓
财商启蒙课程
为18-25岁年轻家族成员设计的基础财务知识、投资原理与家族架构课程,线上+线下混合学习
02
💼
影子董事项目
邀请25-30岁成员列席投资委员会,以观察员身份参与真实投资决策,配备一对一导师
03
🚀
创业孵化支持
为有创业志向的家族成员提供启动资金、法律架构搭建、行业人脉对接与专业辅导
04
🌏
全球游学网络
与哈佛商学院、新加坡国大、香港大学合作,为家族成员提供专属学习机会与校友网络
按年龄段的传承路径
18–22
认知家族财富
财商基础课程 · 了解家族架构 · 参加家族会议(旁听)· 开立个人管理账户(小额)
22–28
参与家族事务
投资委员会观察员 · 参与慈善项目决策 · 导师辅导计划 · 职业发展规划支持
28–35
承担家族责任
参与投资决策表决 · 管理个人分配账户 · 接受家族宪章权利与义务 · 接班能力综合评估
35+
引领家族未来
家族委员会正式成员 · 可提名进入信托委员会 · 参与下一代接班人培养 · 承接家族传承使命
整合报告体系

所有资产,
一个视图

One Dashboard, Total Clarity

无论您的资产分布在多少个国家、多少家机构,彩石的整合报告平台将所有信息汇聚为一张清晰的财富地图,随时随地掌握全局。

📊
实时多资产整合视图
银行、券商、私募、不动产、保险所有账户实时聚合,统一货币换算,单一净资产数字一目了然
📈
组合归因分析
按资产类别、地区、管理人、货币维度拆解组合变化来源,让家族成员清晰理解资产表现
风险仪表盘与预警
实时VaR、集中度风险、货币风险、流动性风险监控,关键指标触线时主动推送提醒
👨‍👩‍👧
家族成员分级权限
家长查看全局,子女查看个人账户,信托委托人查看信托资产,精细的数据权限管理
📄
税务报告自动生成
年度税务总结、CRS申报支持文件、各辖区要求的格式报告,一键生成发送税务顾问
家族财富总览
示例报告 · 港元
HK$5.84亿家族总净值
+13.8%年初至今
HK$4,240万年度税务节省
股票 / ETF
38%
私募股权
24%
不动产
18%
固定收益
12%
现金 / 其他
8%
AI税务建议
发现3个税损收割机会,预计节税 HK$186万
下一步行动
13U年度合规审查距截止还有214天
生活方式服务

照顾财富之外的
一切所需

Life Beyond Wealth Management

真正的家族办公室,不只管理数字,还要照顾生活。彩石的家族管家团队,让您的精力专注于最重要的事情。

✈️
出行与安全
Travel & Security

为家族成员提供全球出行协调与安全保障,让每一次旅行都无忧。

私人飞机与游艇安排
全球高端酒店预订
家族安保顾问服务
旅行保险与紧急援助
🏠
海外置业协助
Global Real Estate

在全球主要城市为家族寻找、评估并协助购置优质住宅与商业物业。

新加坡GCB与豪宅
伦敦、纽约、悉尼置业
物业管理公司对接
租务与资产处置
🎓
子女教育规划
Education Planning

从名校申请到海外留学安排,全程陪伴家族子女的教育成长之路。

全球优质中学申请辅导
常春藤及顶尖大学申请
海外生活适应支持
教育储备金规划
⚕️
家族健康管理
Family Health & Wellness

为家族成员建立全球优质医疗资源网络,实现预防为主的主动健康管理。

优质医院VIP绿色通道
全球专科医生转诊
年度全面体检安排
高端医疗保险配置
🎨
艺术与收藏
Art & Collectibles

为收藏家族成员提供艺术品投资顾问、鉴定、保险与拍卖全链路服务。

艺术品投资顾问
佳士得/苏富比专属席位
藏品保险与保管
艺术品估值报告
🌐
移民与居留规划
Residency & Citizenship

协助家族成员规划第二居留地或第二国籍,拓展全球活动空间与税务筹划选项。

新加坡PR / 公民申请
香港优才/高才通申请
葡萄牙/马耳他投资移民
税务居民身份规划
核心团队

顶尖机构背景,
家族视角服务

World-Class Expertise, Family Mindset
投资委员会
资产配置与投资管理
由跨资产投资、私募市场、风险管理与税务优化专家组成,围绕家族长期目标制定组合策略与执行纪律。
覆盖 公开市场 · 私募股权 · 实物资产
家族治理团队
传承架构与家族机制
协助家族建立宪章、委员会、会议机制与接班人培养路径,将家族价值观转化为可执行的治理制度。
支持 家族宪章 · 信托架构 · 接班计划
数据与报告团队
整合报告与隐私保护
负责多账户、多资产、多币种数据整合,提供资产表现、风险与税务资料的统一视图。
能力 数据整合 · 报告自动化 · 权限管理
合规与运营团队
跨境协调与日常运营
统筹法律、税务、银行、托管与外部专业机构沟通,确保家族办公室服务流程稳健、清晰、可追踪。
协同 法律顾问 · 税务顾问 · 托管机构
私密咨询

您的家族,
值得百年传承的规划

Your Legacy, Thoughtfully Crafted

无论您的财富规模与家族结构如何,彩石的顾问团队将在48小时内与您取得联系,安排一次完全保密的初步会面。

您的信息将受到严格保密 · 48小时内专属顾问与您联系
SFC、MAS 及中国私募基金管理人资质
银行级数据加密
本地AI部署保护隐私
完全独立无利益冲突